Csalás esetén a szolgáltatónak jelentenie kell a felügyelet, tehát az MNB felé az esetet. Ezt követően pedig ki kell vizsgálnia, hogy pontosan milyen csalás történt, valamint azt is, hogy az ügyfél megszegte-e bármilyen – a fizetési számla, vagy készpénz-helyettesítő fizetési eszköz használatával összefüggő – kötelezettségét. Ebben a körben ráadásul a szolgáltatónak azt kell bizonyítania, hogy az ügyfél a fenti kötelezettségeit szándékosan, vagy súlyos gondatlansággal szegte meg. E körülmények bizonyításához a szolgáltató gyakorlatilag bármit fel tud használni bizonyítékként, így akár közvetett bizonyítékokat is. A számla-adatszolgáltatási kötelezettség minden vállalkozót érint - Szegedi hírek. A bizonyítékok összegyűjtése kapcsán először is tisztázni kell azt a folyamatot, amely során az ügyfél valamelyik lépésnél hibázott, ez a folyamat pedig a számlák elektronikus banki szolgáltatás keretében történő használata. A legtöbb bank már a bankszámlák internetes kezeléséhez, így az utalásokhoz is un. erős ügyfél-hitelesítést alkalmaz. Az erős ügyfél hitelesítés fogalmát a pénzforgalmi törvény határozza meg.
FVM rendelet **2009/128/EK irányelv A rendeletek hatályos változatát a oldalon olvashatják.
Bizonyára nem kevesen vannak, akik február 24-e, Ukrajna lerohanása előtt rövidebb-hosszabb idő óta orosz állampolgárral álltak üzleti kapcsolatban. Például béreltek lakást, s az ellenértéket – ez esetben a bérleti díjat – egy magyar banknál vezetett számlára való átutalással teljesítették. S kaptak aztán értesítést az elmúlt napokban, ezentúl ne utaljanak, hanem készpénzben rendezzék a tartozásukat. Így járt egyik olvasónk, akit Moszkvából hívott fel az orosz partnere, hogy egy (magyar) megbízottja nevén lévő számlára utaljon, mivel az ő, egyik magyarországi banknál vezetett számláját zárolták. A tisztánlátás érdekében – mármint, hogy pontosan miről is lehet szó, s ha van korlátozás, az általánosságban mire vonatkozik – megkerestük a nagyobb hazai kereskedelmi bankokat és nekik szegeztük az alábbi kérdéseket: Zárolta-e a bankjuk: Oroszországban élő orosz állampolgárok Magyarországon élő orosz állampolgárok Magyarországon élő kettős, azaz orosz-magyar állampolgárok számláját? S ha igen, milyen indokkal?
Így idehaza az Országos Betétbiztosítási Alap is ennyit térít meg annak az ügyfélnek, akinek a bankja bajba kerül, például fizetésképtelenné válik, s emiatt megindul a vég- és/vagy felszámolása. Ahogy az történt éppen az orosz-ukrán háború miatt a Sberbank magyarországi érdekeltségével is. "A vonatkozó szankciós szabályok alapján zárolunk számlákat adott esetben, összhangban a tárgyban kiadott EU-s tájékoztatással" – közölte lapunk érdeklődésére a Raiffeisen. Az OTP viszont – mint fogalmazott – "az új orosz ügyfelekkel való üzleti kapcsolat létesítését" korlátozza. Felvetésünkre, miszerint a válaszból az következik, hogy akkor ezek szerint a meglévő orosz ügyfelekre nem vonatkozik a korlátozás, a legnagyobb hazai hitelintézet már úgy reagált, "a hivatalos válaszunkat nem kommentáljuk". Befizetni csak 100 ezer euróig lehetséges. Fotó: Depositphotos További részletek azonban kibogozhatók az Európai Bizottság honlapján található kérdés-válaszokból. Például az, hogy a bankoknak figyelemmel kell kísérniük az orosz állampolgárok és Oroszországban lakóhellyel rendelkező természetes személyek számláira bejövő tranzakciókat, annak biztosítása érdekében, hogy azok a 100 ezer eurós határt ne lépjék túl, függetlenül attól, hogy a bejövő tranzakciók honnan származnak.
Egész nap ezen dolgoztak; az asszony kezében szaporán járt a kötőtű, csattogott az olló, készültek a kis ruhák, az ember meg a székén kuporgott, és kalapált, szögelt, forgatta a kaptafát, míg a kis cipőket meg nem csinálta. Este aztán a kiszabott bőr helyett az ajándékokat rakták oda az asztalra; szépen elrendeztek mindent, elbújtak a sarokban, és kíváncsian lesték, mit szólnak majd a manók. Azok szokás szerint pontban éjfélkor meg is jelentek, és tüstént dologhoz akartak látni. Hanem ahogy az asztalra esett a pillantásuk, lecsapták a szerszámaikat és azt sem tudták, mihez kapjanak, mit simogassanak, minek örvendezzenek. Egykettőre bebújtak a kis ruhákba, felhúzták a kis cipőt, füttyentgettek, rikkantgattak, egyszerre csak cincogva nótázni kezdtek. Ugye milyen csinos fiúk vagyunk? Többet bizony nem is suszterkodunk! – énekelték; körültáncolták az asztalt, szökdécseltek, ugrándoztak, végül aztán kiperdültek a szobából. Nem is jöttek vissza soha többet. A suszternak pedig élete végéig jól ment a sora mindig volt munkája, és minden sikerült neki, amihez csak hozzákezdett.
- Mintha csak nekem készítették volna! - mondta örvendezve, és mert úgy találta, a suszter keveset kér érte, valamivel többet adott az áránál. Pontosan annyit, hogy éppen két párra való bőr tellett ki belőle. A suszter este ezeket is szépen kiszabta. "A többi munkát majd megcsinálom holnap reggel - gondolta -, ráérek a dolgomtól. " De mire másnap fölkelt, készen állt két pár cipő, neki a kisujját sem kellett megmozdítania. Vevő is akadt mind a kettőre, jól megfizettek értük, s a suszter a pénzen most már négy párra való bőrt vásárolhatott. Harmadnap reggel azt a négy pár cipőt is készen találta. S így ment ez tovább napról napra, hétről hétre. Amit este kiszabott, az reggelre elkészült. A cipész hamarosan tisztes jövedelemre tett szert, és megint jómódú ember lett belőle. Karácsony táján egy este, szokása szerint ismét kiszabta a másnapi cipőkhöz a bőrt, aztán mielőtt lefeküdtek, azt mondta a feleségének: - Hallod-e, lelkem, mi lenne ha ma éjszaka fönnmaradnánk, és meglesnénk, ki az, aki ilyen szorgalmasan segít nekünk a műhelyünkben?