A TT index, a megbízhatóság mércéje Ugyancsak 2022. napjától került bevezetésre az ún. TT index. Ez a mutatószám az adatszolgáltatók adatszolgáltatási megbízhatóságát hivatott kifejezni, amely index értéke az első adatrögzítéskor a maximálisan kapható 10 pont. A szolgáltatók ügyfél-átvilágítási intézkedések vagy adatellenőrzési kötelezettségek teljesítése érdekében a tényleges tulajdonosi adatokat kötelesek összevetni az általuk – az ellenőrzés során – megismert adatokkal. Ha az ügyfeleik tényleges tulajdonosi adataiban ellentmondást találnak, azt kötelesek jelezni a nyilvántartó szervnek (a NAV-nak). Ayia Napa Látnivalók. Az eltérések pedig az érintett TT-indexének csökkentéséhez és szankciókhoz is vezethetnek – hívta fel a figyelmet Dr. Termel Ügyvédi Iroda vezető ügyvédje. A státuszváltozás és jogkövetkezményei TT index szerinti osztályozás tehát 2022. napjától él, amelyhez a 2022. július 1. napjától hatályba lépő szankciók is fognak társulni. A hatóságok által jelzett tényleges tulajdonosi adatokban észlelt eltérés 2 ponttal, míg a szolgáltatók által jelzett eltérés 1 ponttal csökkenti a vállalkozás TT index értékét.
A kedvezményezettet is be kell azonosítani? Legkésőbb a kiutalást megelőzően a cselekvőképes kedvezményezett átvilágítására és az ő adategyeztetésére is szükség van, kifizetés ennek hiányában nem teljesíthető. Ennek az az oka, hogy a Lakásszámla megtakarítási időszaka a kiutalással véglegesen lezárul, és a cselekvőképes kedvezményezett megszerzi a szerződés felett a rendelkezési jogot. A kiegészítő azonosítási adatlapon ügyfélszámot kérnek. Hol találom? Ha Ön a szerződő, ügyfélszámát a szerződés visszaigazoló levelében, valamint az éves számlakivonaton is megtalálja. A többi ügyfelünk, pl. a kedvezményezett esetében ezt a mezőt nem kötelező kitölteni. A személyi igazolványom másolatát nem fogadták el. Mire kell figyelnem? A személyi igazolványának mindkét oldaláról szükséges a másolatot megküldenie, ha csak az egyik oldalt küldte el, nem elegendő. Előfordulhat az is, hogy véletlenül nem a személyi igazolvány másolatát töltötte fel, vagy nem volt megfelelő a képminőség, és nem voltak olvashatók a másolaton szereplő adatok.
Mit a teendő? Javasoljuk a vállalkozásoknak, hogy éljenek egyedi adatszolgáltatási lehetőségükkel és a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban tárolt adataikat ismerjék meg, eltérések esetén pedig mihamarabb gondoskodjanak annak feloldásáról. Az adatszolgáltatás regisztrációhoz kötött, annak teljesítésére a nyilvántartást vezető NAV az AFADREG adatlapot rendszeresítette, amely az ÁNYK-n keresztül nyújtható be a NAV felé.